Solução · Financeiro
Caixa em dia, plano que aprende, banco no piloto automático.
Contas a pagar e receber com IA prevendo atraso, CNAB e PIX integrados, Open Finance sincronizando extrato e plano orçamentário gerado pela IA com pesos calibrados pelo histórico.
Três perguntas que o financeiro precisa responder
O que entra? O que sai? Onde o caixa vai parar?
Em qualquer empresa, o gestor financeiro acorda com três dúvidas. O Financeiro do TricERP responde cada uma com uma peça concreta do produto.
O que entra?
Títulos a receber com previsão de pagamento. PIX recebido baixa sozinho. Adquirente concilia venda do PDV automaticamente.
O que sai?
Títulos a pagar do suprimento, da folha e dos compromissos cadastrados. Pagamento PIX direto do título. Remessa CNAB pro banco.
Onde o caixa vai parar?
Projeção diária considerando pagamentos previstos e padrão comportamental aprendido. Plano orçamentário comparado ao realizado.
O que o módulo entrega
Três frentes, mesma base
Contas a pagar e receber
Movimento universal, com IA prevendo o atraso
Contas a pagar, a receber e transferências num só modelo. A IA prevê probabilidade de atraso, data provável de pagamento e classifica conta e centro de custo automaticamente.
- PAGAR, RECEBER e TRANSFERÊNCIA na mesma lista
- Probabilidade de atraso e data provável de pagamento
- Sugestão de juros e multa no momento da baixa
- Adquirentes com conciliação automática e gestão de chargeback
Bancário e adquirentes
CNAB, PIX e Open Finance no piloto automático
Geração de remessa, leitura de retorno, cobrança e recebimento PIX, sincronização Open Finance com consentimento LGPD. O banco conversa com o ERP, sem digitação.
- CNAB 240, 400 e 500 — multi-banco
- PIX nativo: chave, cobrança, recebimento e transferência
- Open Finance com consentimento LGPD-compliant
- Múltiplos adquirentes com conciliação e chargeback
Planejamento e contabilidade
Plano que a IA gera, contabilidade que acompanha
Plano orçamentário anual gerado pela IA em poucos minutos, com pesos calibrados pelo histórico realizado e perfil setorial. Cada movimento financeiro gera a partida contábil correspondente.
- Plano anual em poucos minutos, calibrado pelo histórico
- Grupo DRE estruturado para EBITDA, EBIT e Lucro Líquido
- Células granulares: natureza × centro × mês
- Contabilidade com Balancete, Diário e Razão
Fluxo de caixa com projeção
O saldo de cada dia, hoje e amanhã
A timeline mostra entradas e saídas diárias com o saldo final de cada dia. A partir do dia atual, o sistema projeta o saldo futuro com base nos vencimentos cadastrados e nos padrões aprendidos da carteira. Alertas da IA destacam dias com risco ou com sobra significativa.
- Saldo do dia + projeção do fim do mês
- Alertas de risco e de oportunidade
- Projeção considera vencimentos e padrão de pagamento
- Histórico real comparado lado a lado com a projeção
Saldo de hoje
R$ 106.090,00
Projeção fim do mês
R$ 123.830,00
+R$ 17.7k
Alertas da IA
1 risco · 1 oportunidade
14/05
R$ 86.4k
15/05
R$ 91.1k
16/05
R$ 78.6k
19/05
R$ 82.3k
20/05
R$ 100.9k
21/05
R$ 106.1k
22/05
R$ 95.2k
23/05
R$ 101.9k
26/05
R$ 67.7k
Risco27/05
R$ 82.5k
28/05
R$ 89.7k
29/05
R$ 123.8k
SobraPágina real do produto — módulo Financeiro / Fluxo de caixa
Debaixo do capô
O que faz o módulo entregar o que entrega
Cinco peças que sustentam o caixa em dia, o plano calibrado e a integração bancária no piloto automático.
IA do planejamento aprendendo do histórico
O motor de planejamento usa pesos calibrados a partir do realizado: distribuição de despesa por centro, peso de receita por natureza, margem operacional. Quando há base, o plano sai mais aderente.
CNAB, PIX e Open Finance integrados
Layouts CNAB 240, 400 e 500 com geração de remessa e leitura de retorno. PIX nativo com chave, cobrança e recebimento. Open Finance com consentimento LGPD para sincronizar o extrato.
Projeção de fluxo de caixa com padrão comportamental
O sistema aprende o padrão de cada cliente (cliente X paga no dia 5) e de cada fornecedor (Y aceita 30 dias). A projeção usa esses padrões para estimar o saldo de cada dia futuro.
Conciliação automática com flag das exceções
Confronta venda × recebimento da adquirente, cobrança × baixa do PIX, lançamento × extrato do Open Finance. O que casa, baixa sozinho. O que não casa, fica com flag para análise.
Grupo DRE estruturado
O plano de contas separa receita bruta de deduções, custo de despesa, depreciação de operacional, financeiro de imposto. Base direta para EBITDA, EBIT e Lucro Líquido, sem reconciliação posterior.
Plano gerado pela IA · Indústria Pequeno Porte
Faturamento médio mensal: R$ 230k · pesos calibrados pelo histórico de 8 meses
| Natureza | Jan | Fev | Mar | Abr | Mai | Jun | Semestre |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Receita Receita de venda direta 1.1 | R$ 185k | R$ 192k | R$ 210k | R$ 218k | R$ 225k | R$ 232k | R$ 1.3M |
Receita Receita de serviço 1.2 | R$ 42k | R$ 45k | R$ 48k | R$ 52k | R$ 55k | R$ 58k | R$ 300k |
Dedução Impostos sobre venda 2.1 | -R$ 28k | -R$ 30k | -R$ 32k | -R$ 34k | -R$ 35k | -R$ 36k | -R$ 194k |
Custo Custo da mercadoria vendida 3.1 | -R$ 95k | -R$ 99k | -R$ 108k | -R$ 112k | -R$ 116k | -R$ 119k | -R$ 648k |
Despesa Folha e encargos 4.1 | -R$ 28k | -R$ 29k | -R$ 29k | -R$ 30k | -R$ 30k | -R$ 31k | -R$ 177k |
Despesa Aluguel e ocupação 4.2 | -R$ 12k | -R$ 12k | -R$ 12k | -R$ 13k | -R$ 13k | -R$ 13k | -R$ 74k |
Despesa Marketing e comercial 4.3 | -R$ 10k | -R$ 10k | -R$ 11k | -R$ 13k | -R$ 14k | -R$ 14k | -R$ 72k |
Resultado do exercício EBITDA semestral projetado | R$ 54k | R$ 58k | R$ 66k | R$ 69k | R$ 73k | R$ 77k | R$ 398k margem 25.5% |
Página real do produto — módulo Planejamento / Células
Planejamento orçamentário
O plano que a IA monta para a sua empresa
A partir do faturamento informado e do perfil da empresa, a IA distribui receita, custo e despesa entre os centros de custo e os meses do exercício. Linhas com badge IA são as que tiveram pesos calibrados pelo histórico realizado da empresa. Cada célula é editável; o total recalcula na hora.
- Plano anual gerado em poucos minutos
- Pesos calibrados pelo histórico realizado quando há base
- Célula = natureza × centro × mês, editável individualmente
- Grupo DRE estruturado: receita, dedução, custo, despesa, D&A
Catálogo completo
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Caixa, Bancário, Planejamento e Contabilidade somam mais de 50 funcionalidades. Organizadas por capacidade, abre na mesma tela.
Conexão com o resto do ERP
O Financeiro não vive sozinho
Cada título financeiro nasce de um movimento de outro módulo — uma venda, uma compra, uma nota fiscal. E cada baixa volta alimentando o realizado do plano e a margem do produto.
Comercial
pedido faturado vira título a receber
Suprimento
pedido de compra confirmado vira título a pagar
Fiscal
NF-e emitida amarra ao movimento financeiro
PDV
venda no caixa entra na conciliação do adquirente
Estoque
custo médio alimenta margem do plano realizado
Contador
partidas contábeis e XMLs prontos para o fechamento
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