Para o diretor financeiro
O mês fecha sem exportar planilha.
Caixa, conciliação e fechamento sem o CSV no meio do caminho. O banco entra no piloto automático, a maquininha concilia sozinha e o caixa de hoje é o caixa de agora.
O dia do financeiro
O retrabalho mora no meio do caminho
Boa parte do tempo da área financeira some em tarefas que poderiam não existir.
O fechamento vira maratona
Baixar o arquivo do banco, exportar a maquininha, colar tudo na planilha e torcer para bater. Todo mês, de novo.
O caixa de hoje é o de ontem
O saldo real só aparece depois que alguém consolida — e a decisão de pagar ou segurar fica esperando.
Conciliar é caçar diferença
A venda no cartão e o repasse da adquirente quase nunca batem na data, e a diferença é encontrada na unha.
O caminho
O banco e a maquininha trabalhando por você
Banco no automático
CNAB, PIX e Open Finance nativos
Remessa e retorno em CNAB (240, 400 e 500) com vários bancos, PIX nativo para cobrar e receber, e Open Finance com consentimento dentro da LGPD. O extrato entra sozinho.
- CNAB 240/400/500 multi-banco
- PIX com cobrança estática e dinâmica
- Open Finance com consentimento LGPD-compliant
Conciliação
A maquininha concilia e sinaliza a exceção
O sistema confronta a venda no cartão com o repasse da adquirente e marca o que não bateu. Chargeback de Stone, Cielo, Rede, Getnet e PagSeguro entra num fluxo próprio, não numa planilha.
- Confronto automático de venda × recebimento
- Exceções sinalizadas, não escondidas
- Chargeback gerenciado por adquirente
Caixa em tempo real
O saldo de agora, não o de ontem
Pagar, receber e transferir vivem num único movimento financeiro. A projeção mostra os próximos dias e a IA antecipa o atraso a partir do padrão de cada cliente.
- Pagar, receber e transferir num só modelo
- Projeção de caixa dos próximos dias
- Previsão de atraso por comportamento do cliente
Plano que aprende
Orçamento do ano calibrado pelo histórico
A IA monta o plano orçamentário distribuindo o faturamento entre centros de custo, com pesos aprendidos do seu próprio histórico. O realizado volta para o plano e afina a previsão.
- Plano anual gerado em poucos minutos
- Pesos aprendidos do histórico real
- Realizado alimenta a próxima previsão
Projeção de caixa
O saldo dos próximos dias num gráfico só
Entradas e saídas projetadas dia a dia, com o alerta de risco antes de o saldo virar negativo. A decisão de pagar agora ou segurar deixa de depender da consolidação manual.
- Saldo projetado a partir de títulos reais
- Alerta antes do saldo negativo
- Entradas e saídas no mesmo gráfico
Saldo de hoje
R$ 106.090,00
Projeção fim do mês
R$ 123.830,00
+R$ 17.7k
Alertas da IA
1 risco · 1 oportunidade
14/05
R$ 86.4k
15/05
R$ 91.1k
16/05
R$ 78.6k
19/05
R$ 82.3k
20/05
R$ 100.9k
21/05
R$ 106.1k
22/05
R$ 95.2k
23/05
R$ 101.9k
26/05
R$ 67.7k
Risco27/05
R$ 82.5k
28/05
R$ 89.7k
29/05
R$ 123.8k
SobraPágina real do produto — módulo Financeiro / Fluxo de caixa
Debaixo do capô
O que tira o CSV do caminho
Cada integração existe para que um arquivo a menos precise ser baixado, conferido e colado.
CNAB multi-banco
Layouts 240, 400 e 500 para remessa e retorno, com mais de um banco no mesmo fluxo.
PIX nativo
Chave, cobrança estática e dinâmica, recebimento e transferência sem sair do sistema.
Open Finance consentido
Extrato puxado com consentimento dentro da LGPD — o titular autoriza, e a trilha fica registrada.
Conciliação de adquirente
Venda no cartão confrontada com o repasse; a exceção é sinalizada em vez de somar no escuro.
DRE estruturado
Receita, deduções, custo, despesa e resultado financeiro nos grupos certos para o fechamento.
Simulador de CDI
Simula a aplicação do caixa em sobra contra o CDI antes de decidir onde deixar o dinheiro parado.
Plano gerado pela IA · Indústria Pequeno Porte
Faturamento médio mensal: R$ 230k · pesos calibrados pelo histórico de 8 meses
| Natureza | Jan | Fev | Mar | Abr | Mai | Jun | Semestre |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Receita Receita de venda direta 1.1 | R$ 185k | R$ 192k | R$ 210k | R$ 218k | R$ 225k | R$ 232k | R$ 1.3M |
Receita Receita de serviço 1.2 | R$ 42k | R$ 45k | R$ 48k | R$ 52k | R$ 55k | R$ 58k | R$ 300k |
Dedução Impostos sobre venda 2.1 | -R$ 28k | -R$ 30k | -R$ 32k | -R$ 34k | -R$ 35k | -R$ 36k | -R$ 194k |
Custo Custo da mercadoria vendida 3.1 | -R$ 95k | -R$ 99k | -R$ 108k | -R$ 112k | -R$ 116k | -R$ 119k | -R$ 648k |
Despesa Folha e encargos 4.1 | -R$ 28k | -R$ 29k | -R$ 29k | -R$ 30k | -R$ 30k | -R$ 31k | -R$ 177k |
Despesa Aluguel e ocupação 4.2 | -R$ 12k | -R$ 12k | -R$ 12k | -R$ 13k | -R$ 13k | -R$ 13k | -R$ 74k |
Despesa Marketing e comercial 4.3 | -R$ 10k | -R$ 10k | -R$ 11k | -R$ 13k | -R$ 14k | -R$ 14k | -R$ 72k |
Resultado do exercício EBITDA semestral projetado | R$ 54k | R$ 58k | R$ 66k | R$ 69k | R$ 73k | R$ 77k | R$ 398k margem 25.5% |
Página real do produto — módulo Financeiro / Planejamento
Plano orçamentário
O plano do ano, célula por célula
Cada natureza de receita ou despesa cruza com o centro de custo e o mês numa grade editável. A IA preenche a primeira versão; você ajusta a célula que conhece melhor.
- Natureza × centro × mês numa grade só
- Primeira versão preenchida pela IA
- Edição célula a célula, sem refazer tudo
Veja por módulo
Os módulos que alimentam o financeiro
O caixa não vive sozinho — ele recebe de quem vende e de quem compra.
Quer ver o fechamento sem planilha?
Em 30 minutos com nosso time, você acompanha uma conciliação de adquirente, o caixa projetado dos próximos dias e o plano orçamentário sendo montado pela IA — com um cenário próximo da sua operação.